Comment être payé pour attendre ?

Les investisseurs sont parfois irrationnels et ce sont eux qui font bouger les cours de bourse dans des proportions parfois conséquentes.

Par exemple, les investisseurs peuvent être apeurés à l’annonce d’une nouvelle économique et faire bouger les cours de bourse de 10 ou 20% à la baisse.

Pour autant, les fondamentaux des entreprises en question ne sont pas plus faibles de 10 ou 20%. C’est souvent dans ce genre de moments qu’il est possible de verrouiller d’excellentes rentabilités sur prix de revient.

Je t’explique dans cette vidéo comment tu peux littéralement être payé pour attendre grâce à ces irrationalités sur le marché.

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Comment être payé pour attendre ?

Retranscription de la vidéo :

Les amis, bienvenue sur cette nouvelle vidéo en direct d’Ouzbékistan, accompagné par ce magnifique lion. Quelle belle décoration. Aujourd’hui, on va parler de comment tu peux être payé pour attendre. En tous cas, je vais te montrer comment, moi, je suis payé pour attendre, finalement, grâce aux marchés financiers, tout en se foutant totalement de ce qui se passe sur les marchés financiers.

Pour ça, j’aimerais te montrer l’évolution de l’indice du S&P 500 aux États-Unis. Tu le vois, ici, sur mon écran, S&P 500, depuis le début d’année, donc pour l’année 2022.

Ce qui s’est passé, c’est qu’on a eu une année quand même relativement assez volatile, qui est partie un petit peu dans tous les sens puisque qu’on a commencé l’année très très rapidement dans le négatif. Puisque tu vois ici du 3 janvier jusqu’au plus bas ici au 27 janvier, en à peine un mois, on a fait quasiment -10%. Donc, tu vois, ça a été rapide et brutal.

Pour autant, après le S&P 500 a plutôt bien remonté puisqu’au 29 mars, on n’était plus qu’à -3,44% de baisse ce qui est, voilà, une baisse, mais pas non plus incroyable. Ce n’est pas choquant.

Et on peut voir ici qu’entre le 29 mars, donc le plus haut, jusqu’ici au 16 juin, on a eu -20%, presque -21% en l’espace de 3 mois. Donc, c’est juste énorme.

Est-ce que tu penses qu’en 3 mois, entre ces deux dates, entre le 29 mars et le 16 juin, même pas 3 mois, il y a eu 20%, 21% de changement dans les fondamentaux des entreprises ? Evidemment que non.

C’est-à-dire qu’aujourd’hui, on a des volatilités qu’on peut constater parce qu’il se passe beaucoup de choses dans l’économie, aussi bien la pandémie que la manœuvre militaire en Ukraine, aussi bien les problèmes d’approvisionnements, les chaines logistiques, le pétrole, le gaz, l’électricité, etc…

Bref, il y a beaucoup beaucoup de choses qui font que c’est compliqué, et quand on a des soucis sur l’énergie, c’est compliqué pour tout le reste puisqu’évidemment l’énergie est à la base de tout ce qu’on produit, de tout ce qu’on fait quasiment aujourd’hui dans notre économie.

Donc, penses-tu, dis-le moi dans les commentaires ci-dessous, je suis curieux d’avoir ton avis, mais je pense déjà quand même ta réponse… Penses-tu qu’il y a eu 21% de changement dans les fondamentaux des entreprises en, même pas, 3 mois ?

Puisque là on voit, c’est quoi ? C’est le mois d’avril et de mai, et 15 jours de juin, donc 2 mois et demi. Penses-tu vraiment qu’il y a eu autant de changement ? Est-ce que l’entreprise elle a évolué autant que ça dans son bilan comptable, etc… ? Évidemment que non.

Donc, en fait ce qui se passe, c’est qu’en tant qu’investisseur, il faut vraiment se dire qu’on se fout de ce qui se passe sur les marchés financiers et acheter tous les mois.

Tu le vois, par exemple, j’ai acheté ici le 15 janvier. On était en pleine baisse. J’ai acheté le 15 janvier. Ensuite le 15 février, on était ici, j’ai acheté. Le 15 mars, on était ici, on était au creux, j’ai acheté. Ensuite, le 15 avril, on était sur une pente descendante, j’ai acheté. Le 15 mai également.

En fait, j’achète tous les mois, vers le 15 du mois, parce que je ne cherche pas à savoir ce qui va se passer sur les marchés.

Aujourd’hui, on entend beaucoup de gens qui nous disent : « Attention, à la rentrée il va se passer ci. Attention au mois d’août, il va se passer ci. Attention, j’ai une info par mon oncle qui connait Poutine, qu’il va se passer ci. Attention, j’ai une info par mon cousin de mon cousin en Italie que Jérome Powell, le président de la FED aux États-Unis va annoncer une augmentation des taux. Ou, je ne sais quoi. »

Il y a toujours des bruits de couloir, des rumeurs. Et tout le monde connait tout sur tout. Et c’est ce qui va se passer.  On a beaucoup de visionnaires, visiblement.

Mais, on ne sait réellement pas ce qui peut se passer parce que, comme je l’ai dit il n’y a pas longtemps dans un séminaire dans lequel je suis intervenu, on a des puissants – il y a le président chinois,  le président américain, le président russe, le président français même, les présidents en fait, finalement, qui peuvent sur un tweet, sur une annonce, ou même des grands entrepreneurs comme Elon Musk qui sur un tweet, sur un message peuvent faire varier énormément de choses dans le monde et dans les cours de Bourse.

Donc, savoir ce qui va se passer, c’est extrêmement compliqué. C’est pour ça que, je préfère être payé à attendre et à acheter tous les mois, vers le 15 du mois. C’est le 15 du mois, mais il n’y a pas de règle vis-à-vis du 15. Ça peut-être le 20, le 25, libre à toi de choisir ce qui te correspond.

J’achète tous les mois des actions en bourse dans l’objectif de récolter des dividendes. Et ça, c’est vraiment ce qui me permet aujourd’hui de gagner de l’argent en bourse sans avoir à me soucier des cours de bourse.

Et j’ai même envie de te dire que ce genre de baisse, si quand on voit -20%, c’est même quelque chose qui m’arrange, parce que, finalement, ça me permet de racheter plus d’actions à un prix moins élevé. Donc, forcément, avec le même montant, par exemple 1000€, tu achètes plus d’actions si l’action elle est à 50€, que si l’action elle est à 100€. On est d’accord.

Donc, c’est ça qui est excellent puisqu’en tant qu’investisseur, on peut profiter de ces moments irrationnels sur les marchés parce qu’encore une fois, quand ici il y a -20%, évidemment que des grosses entreprises multinationales cotés en bourses, comme je ne sais pas Apple, 3M, Abbvie, ou ce que tu veux n’ont pas changé de 20%.

C’est-à-dire que le bilan comptable, les actifs qu’elles détiennent, les brevets, les produits, les marques, tout ce que tu veux, c’est plus ou moins les mêmes. En 2-3 mois, il n’y a pas eu de grands changements. En tous cas, il n’y a pas eu 20%.

Donc, il faut profiter de ces moments irrationnels parce que, là, quand tout l’indice prend -20%, c’est tout l’indice. C’est-à-dire que ce n’est pas isolé sur une valeur qui a eu un problème, une entreprise qui a eu un problème, et qui fait que c’est compliqué pour elle. 

Non, voilà, c’est tout le marché qui prend dans la gueule, et dans ces -20%, tu as des entreprises qui, évidemment, ont eu de la croissance. Il y en a d’autres qui ont pris -80%. C’est une moyenne. Donc, évidemment, ce n’est pas parce que tu as un indice qui fait -20% que ton portefeuille il fait -20%.

Moi, pour te dire, l’arrêté de cette année de 2022, le S&P 500 est à -15% pour le début d’année, et mon portefeuille est dans le positif. Je n’ai pas le chiffre précisément là, aujourd’hui, maintenant, donc je vais éviter de te dire des bêtises. Mais on est dans le positif. Et à peu près, je crois, 5 à 7%. Donc, tu vois, encore une fois, ce qui passe pour l’indice n’est pas ce qui se passe pour toi.

Mais, en tout cas, généralement, il y a quand même beaucoup de très belles valeurs qui prennent un coup dans la gueule parce que quand un indice se casse la gueule comme ça de 20%, tu as, évidemment, souvent l’ensemble quand même des valeurs de l’indice qui vont répercuter cette baisse et qui vont, malheureusement, souffrir de façon collatérale de cette chute, cette baisse des cours, même s’il y a des entreprises qui subissent cette chute, alors que leur bilan comptable est encore mieux.

Elles vont publier des résultats trimestriels qui seront bons, avec de la croissance au niveau des chiffres et des bénéfices et des marges. Et pour autant, parce que l’indice a pris moins 20%, elles aussi subissent une baisse. C’est généralisé.

Et, en fait, ça vous permet, vous, en tant qu’investisseurs de bloquer une meilleure rentabilité sur prix de revient. Je vais te montrer un petit exemple ici.

Supposons que tu as une action qui est à 100$. Okay. Son dividende il est de 1$. Okay, ça fait une rentabilité de 1%. Jusque-là je pense que je ne t’ai pas perdu. C’est, relativement, simple à suivre. Maintenant, supposons que l’indice ou l’action, c’est pareil, baisse, tu vas comprendre la logique, baisse de 20%. Okay.

Ce qui va se passer, c’est que l’action elle est passée à 80$. Okay. Et le dividende, il est toujours le même de 1$. Okay. Donc, 1$ sur 80$, c’est-à-dire qu’on a maintenant 1,25% de rentabilité. Ce qui fait qu’on a 25% de dividendes en plus, et non pas 20%.

On pourrait se dire : « Okay, j’ai une baisse de 20% du cours de l’action ou de l’indice. Ça veut dire que j’ai 20% de dividendes en plus. » Non, non. On a 25% de dividendes en plus.

Donc, tu vois, c’est vraiment ça qui fait toute la puissance d’une baisse en tant qu’investisseur, c’est qu’une baisse apporte réellement un gain de rentabilité conséquent. C’est-à-dire que là, ce n’est pas 20% de rentabilité en plus. C’est 25% de rentabilité en plus parce que 1$ le dividende sur 80$, le nouveau prix de l’action qui a subi une baisse de 20%, on a 1,25% de rentabilité désormais.

Maintenant, si on va sur une baisse de 40%, tu vas voir, c’est encore mieux. Et bien finalement, on a toujours 1$ de dividendes pour une action qui vaut, non plus, 100$ ici mais 60$, donc on a 1,67% de rentabilité à l’achat, ce qui fait qu’on a 67% de dividendes en plus, et non pas 40% de dividendes en plus qu’on pourrait, potentiellement, l’imaginer rapidement en se disant on a une baisse de 40%.

Donc, il faut vraiment comprendre qu’une chute des cours des indices et des actions, ça vous permet vous en tant qu’investisseur orienté sur les dividendes, d’avoir vraiment beaucoup plus de dividendes en plus, et un pourcentage bien plus élevé que celui de la baisse du cours de l’action.

Donc, c’est vraiment ça qu’il faut avoir en tête parce que ça vous permet de bloquer ce qu’on appelle un yield on cost, une rentabilité sur prix de revient qui est bien bien bien meilleure. Et donc, également, des plus-values potentielles supérieures.

Parce qu’évidemment, s’il y a une baisse de 40% et que l’action elle vaut 60$ au lieu de 100$, potentiellement, si à 100$ vous estimez déjà que l’action était justement valorisée, et qu’elle vaut maintenant 60$, et que rien n’a changé ou très très peu au niveau des fondamentaux, potentiellement, vous avez 40$ par action de plus-values à aller réaliser sur du cours moyen ou long-terme.

Encore une fois, ça c’est l’analyse fondamentale que vous devez réaliser pour être certain d’acheter au bon prix. C’est extrêmement important, comme dans un bien immobilier. On n’achète pas un bien immobilier à 3000€ le m², si dans la ville tous les biens se vendent à 1000€ le m². C’est pareil en bourse.

On n’achète pas une action à 200$ si on estime que le prix de l’action juste, c’est 100$. Ça, ça parait logique mais malheureusement, en bourse c’est beaucoup moins, on va dire logique, pour beaucoup d’investisseurs.

Parce que pour l’immobilier, on voit très très bien ce qui se passe sur un marché immobilier. On sait très très vite quel est le prix moyen des ventes qui ont été réalisées, des annonces sur Leboncoin, Seloger, tout ce que tu veux, ou des agents immobiliers.

Pour le marché des actions, malheureusement, on a souvent tendance à réagir, en tout cas, beaucoup d’investisseurs ont souvent tendances à réagir à la hype et sans trop savoir comment estimer le prix juste d’une action en fonction du bilan comptable. Donc, il faut faire très très attention à ça.

Donc, voilà pour cette vidéo en tout cas. Ce que je voulais te démontrer c’est que, vraiment, on peut être payé à attendre, et sans se soucier des baisses du marché.

Parce que là, voilà, on est le 26 août, le 29 août à la date à laquelle je fais cette vidéo, le marché n’est pas encore ouvert aujourd’hui. Il ouvrira dans quelques heures. Mais, qui nous dit que ça ne va pas remonter pour la fin d’année et puis redescendre et puis remonter ou refaire, voilà, ça va peut-être remonter.

On va peut-être finir l’année dans le positif, dans le vert, je n’en sais rien. Ou peut-être que ça va encore terminer dans du plus rouge que ce qu’on est déjà, à moins -30%, -40, ce n’est pas impossible.  Donc, on verra ce qui se passe.

Mais l’idée, c’est de se dire on peut être payé à attendre, et on peut totalement ignorer les cours. Et ça, c’est quand même un très très gros avantage en tant qu’investisseur parce que, voilà, tous les mois j’encaisse mes dividendes.

J’encaisse à peu près 1.500, 1.800$ de dividendes sans avoir rien à faire. Mes dividendes sont croissants et réguliers. Donc, tous les mois, tous les trimestres, mes dividendes sont supérieurs à ce que j’ai pu percevoir aux dividendes du trimestre précédent. Et donc, ça c’est relativement confortable.

Bref, voilà pour cette vidéo. N’hésitez pas à me poser toutes tes questions dans la barre de commentaires ci-dessous. Dans la barre de description, également, tu retrouveras beaucoup de ressources qui peuvent t’aider justement à investir dans les actions à dividendes, du format papier avec un livre, du service mensuel, de la formation, bref.

Je t’invite à lire la barre de la description, et je te dis à très très vite pour une prochaine vidéo. Ciao ciao !